Veritas Eläkevakuutuksen hallinto ja johto perustuvat työeläkeyhtiöiden, vakuutusyhtiöiden ja osakeyhtiöiden hallintoa koskevaan lainsäädäntöön sekä yhtiön yhtiöjärjestykseen.

Lisäksi Veritas noudattaa soveltuvin osin Arvopaperimarkkinayhdistyksen hallinnoimaa listayhtiöiden hallinnointikoodia. Poikkeamat johtuvat työeläkeyhtiöitä koskevan lainsäädännön ja lakisääteisen eläkevakuutustoiminnan erityispiirteistä sekä siitä, että yhtiö on noteeraamaton osakeyhtiö.

Keskeiset hallintoelimet ovat yhtiökokous, hallintoneuvosto, hallitus ja toimitusjohtaja.

Hallinto- ja ohjausjärjestelmällään Veritas tavoittelee hallinnon ja toiminnan läpinäkyvyyttä. Työmarkkinajärjestöt osallistuvat aktiivisesti Veritaksen hallintoon työeläkelainsäädäntöä koskevan lainsäädännön mukaisesti.

Veritas Eläkevakuutuksen hallinnon ja johdon rakenne

Selvitys hallinto- ja ohjausjärjestelmästä

Selvitys hallinto- ja ohjausjärjestelmästä
Liite 1: Palkka- ja palkkioselvitys
Liite 2: Luettelo Veritaksen poikkeamista hyvän hallinnon koodin soveltamisessa

Hallitus vastaa siitä, että Veritas Eläkevakuutusta johdetaan ammattitaitoisesti ja terveitä toimintaperiaatteita noudattaen ja että toiminta on tarkoituksenmukaisesti järjestetty.

Hallituksen keskeiset tehtävät ovat sen työjärjestyksen mukaan:

• nimittää toimitusjohtaja, hänen sijaisensa ja päämatemaatikko sekä valvoa toimitusjohtajan ja hänen sijaisensa toimintaa
• päättää strategisista tavoitteista ja yhtiön kokonaisstrategiasta
• laatia ja vahvistaa yhtiön tilinpäätös ja sijoitussuunnitelma sekä valvoa mm. sijoitustoimintaa
• vahvistaa kirjalliset omistajaohjauksen periaatteet sisältäen toiminnan muissa yhteisöissä tai säätiöissä, ja kirjalliset toimintaperiaatteet toimintojen ulkoistamisen järjestämisestä sekä niistä menettelytavoista, joita noudatetaan eturistiriitojen tunnistamisessa ja ennaltaehkäisemisessä
• vahvistaa sisäisen tarkastuksen ja riskienhallinnan periaatteet, laatia ja vahvistaa yhtiön riskienhallintasuunnitelma sekä arvioida vuosittain sisäisen valvonnan järjestämistä ja tarkoituksenmukaisuutta sekä hallintojärjestelmää kokonaisuutena
• päättää yhtiön johtoon tai johdon lähipiiriin kuuluvien henkilöiden kanssa tehtävistä merkittävistä liiketoimista
• kutsua yhtiökokous koolle
• hyväksyä jatkuvuussuunnitelma
• päättää palkitsemisjärjestelmään tehtävistä periaatteellisista muutoksista
• päättää nimenkirjoitusoikeudesta.

Hallituksen jäsenten valitseminen

Veritaksen yhtiöjärjestyksen mukaan hallitukseen kuuluu vähintään neljä ja enintään kaksitoista jäsentä. Hallintoneuvosto valitsee syyskokouksessaan hallituksen jäsenet kalenterivuodeksi kerrallaan. Hallituksen jäsenille valitaan vähintään kolme ja enintään kuusi henkilökohtaista varajäsentä.

Työeläkejärjestelmän lakisääteisen perustan vuoksi työmarkkinajärjestöt osallistuvat aktiivisesti työeläkeyhtiöiden hallintoon ja niiden hallintoelimiin. Veritaksen hallituksen jäsenistä vähintään neljäsosa valitaan työnantajien ja vähintään neljäsosa työntekijöiden keskusjärjestöjen ehdotusten pohjalta. Vakuutuksenottajilla ja vakuutetuilla tulee olla yhtä monta edustajaa, jotka yhdessä muodostavat vähintään puolet hallituksen jäsenistä.

Hallitus valitsee vuosittain ensimmäisessä kokouksessaan puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan. Vuonna 2014 hallituksen puheenjohtajana oli toimitusjohtaja Kjell Sundström ja varapuheenjohtajana asiamies Ralf Sund.

Hallitus vuonna 2014

Kjell Sundström, puheenjohtaja, toimitusjohtaja, kauppat. maist.
Ralf Sund, varapuheenjohtaja, asiamies, valtiot. maist. (STTK)
Kaj-Gustaf Bergh, toimitusjohtaja, oik. kand., dipl.ekon. (Elinkeinoelämän keskusliitto EK)
Stig-Erik Herrgård, toimitusjohtaja, dipl.ekon.
Eivor Huldén, yksikönjohtaja, kauppat.lis.
Markus Jussila, toimitusjohtaja, kauppat.maist.
Olli Koski, pääekonomisti, valtiot. maist. (SAK) 
Hannu Louhi, konsernijohtaja, ylioppilas (EK)
Anders Nordman, toimitusjohtaja, kauppat. maist.
Lotta Savinko, edunvalvontajohtaja, kauppat. maist. (AKAVA) 
Peter Wetterstein, professori, oik. tri, varatuomari 
Johan Åström, asiantuntija, oik. kand. (EK)

Varajäsenet
Piia Alvesalo, aluepäällikkö, fil. maist. (EK)
Stefan Mutanen, toimitusjohtaja, valtiot. kand.
Joonas Rahkola, ekonomi, valt. maist. (SAK), luopui varajäsenyydestään 9.6.2014.

Lisätietoja hallituksen jäsenistä vuonna 2014 (pdf)

Hallituksen kokoustoiminta

Hallitus kokoontuu yleensä kerran kuussa heinäkuuta lukuun ottamatta. Vuonna 2014 hallitus kokoontui 11 kertaa ja jäsenten osallistumisaktiivisuus oli 94,7 prosenttia.

Yhtiön hallintoneuvoston puheenjohtajalla on oikeus osallistua hallituksen kokouksiin. Toimitusjohtaja Peter Boström hyödynsi tätä oikeuttaan neljästi vuonna 2014.

Hallituksen palkkiot

Hallintoneuvosto vahvistaa hallituksen jäsenten palkkiot. Vuonna 2014 hallituksen jäsenille maksettiin yhteensä 105 680 euroa palkkioita.

Hallituksen puheenjohtajan vuosipalkkio on 20 000 euroa, varapuheenjohtajan 3 000 euroa ja jäsenen 1 000 euroa. Vuosipalkkioiden lisäksi maksetaan kokouspalkkioita 460 euroa kokoukselta.

Valiokuntajäsenen palkkio on 460 euroa kokoukselta.

Kokouspalkkioista ei makseta TyEL-maksuja. Veritas ei ole tehnyt hallituksen jäseniä koskevia lisäeläkejärjestelyjä.

Tutustu palkka- ja palkkioselvitykseen (pdf)

Hallituksen valiokunnat

Hallituksella on kolme valmisteluvaliokuntaa, nimitys- ja palkitsemisvaliokunta, tarkastusvaliokunta sekä sijoitus- ja riskivaliokunta.

Nimitys- ja palkitsemisvaliokunta valmistelee yhtiön ylimmän johdon nimitykset hallituksen käsiteltäviksi. Valiokunta valmistelee myös yhtiön palkitsemiskäytäntöjä, kannustinjärjestelmää sekä johtoryhmän korvauksia koskevat kysymykset. Valiokunta kokoontui kaksi kertaa vuonna 2014.

Tarkastusvaliokunnan tehtävänä on käsitellä yhtiön taloudelliseen tilanteeseen, raportointiin ja sisäiseen valvontaan ja sisäiseen tarkastukseen liittyviä asioita. Valiokunnalla oli neljä kokoontumista vuonna 2014.

Nimitys- ja palkitsemisvaliokunnan sekä tarkastusvaliokunnan kokoonpano on sama. Vuonna 2014 puheenjohtajana toimi Kjell Sundström. Muut jäsenet olivat Ralf Sund ja Johan Åström.

Sijoitus- ja riskivaliokunta osallistuu sijoitus- ja riskienhallintasuunnitelman sekä niihin tehtävien mahdollisten muutosten valmisteluun. Valiokunnan kolmen jäsenen sijoitusosaaminen on vahva. Vuonna 2014 valiokunta kokoontui neljästi ja puheenjohtajana toimi Kjell Sundström. Muut jäsenet olivat Kaj-Gustav Bergh ja Olli Koski.

Veritaksen hallitus nimittää yhtiön toimitusjohtajan ja toimitusjohtajan sijaisen. Toimitusjohtajana on vuodesta 2004 toiminut oik. kand., LL.M. Jan-Erik Stenman. Toimitusjohtajan sijaisena oli yhtiölakimies, oik. kand. Kaisa Forsström.

Toimitusjohtajan vastuulla on yhtiön operatiivinen johtaminen ja strateginen suunnittelu.

Johtoryhmä toimii toimitusjohtajan tukena operatiivisen toiminnan johtamisessa ja suunnittelussa. Toimitusjohtaja ja johtoryhmä vastaavat yhtiön toiminnan ohjaamisesta hallituksen asettamien pitkän tähtäimen tavoitteiden saavuttamiseksi.

Toimitusjohtajan johtamaan johtoryhmään kuuluu toimitusjohtajan lisäksi kuusi jäsentä. Johtoryhmän jäsenet edustavat yhtiön keskeisiä toimintoja. Johtoryhmään kuuluu myös henkilöstön edustaja, jonka henkilöstö valitsee vuosittain. Muut johtoryhmän jäsenet valitsee toimitusjohtaja.

Johtoryhmän kokoonpano vuonna 2014

Jan-Erik Stenman, toimitusjohtaja, oik. kand., LL.M., puheenjohtaja
Kaisa Forsström, yhtiölakimies, oik. kand., toimitusjohtajan sijainen
Niina Bergring, sijoitusjohtaja, kauppat. maist.
Teppo Rakkolainen, päämatemaatikko, fil. tri., SHV
Michael Röllich, myyntijohtaja, dipl.ins.
Tommy Sandås, talousjohtaja, kauppat. maist. (vastaa myös henkilöstöasioista)
Stefan Strandberg, johtaja, valtiot. maist.

Henkilöstön edustaja:
Sirpa Konki, järjestelmävastaava, datanomi
Henkilöstön edustaja, varajäsen:
Teija Raunio, henkilöstöassistentti, hotelli-, ravintola- ja suurtalousalan ammattitutkinto

Johtoryhmän sihteerinä toimi yhtiölakimies Kaisa Forsström.

Lisätietoja johtoryhmän jäsenten sidonnaisuuksista vuonna 2014 (pdf)
Johtoryhmän osakeomistukset (pdf)

Palkat ja muut edut

Hallitus vahvistaa toimitusjohtajan ja toimitusjohtajan sijaisen palkkaedut ja muut työehdot. Vuonna 2014 toimitusjohtajalle maksettiin palkkaa ja muita etuja 289 112,02 euroa, josta 53 020,20 euroa on kannustepalkkiota vuodelta 2013.

Johtoryhmään kuuluville muille johtajille on maksettu palkkaa ja muita etuja yhteensä 821 950,67 euroa. Summaan sisältyy 122 096,84 euroa kannustepalkkioita vuodelta 2013.

Johtoryhmän jäsenten eläkeikä on sama kuin yleinen eläkeikä Suomessa. Toimitusjohtaja ja toimitusjohtajan sijainen voivat halutessaan jäädä vapaaehtoiseen eläkevakuutukseen perustuvalle eläkkeelle jo 61-vuotiaana.

Tutustu palkka- ja palkkioselvitykseen (pdf)

Veritaksen organisaatio

Tavoitteemme on olla paras vaihtoehto pienille ja keskisuurille yrityksille sekä yrittäjille. Organisaatiomme rakenne heijastaa vahvaa asiakasnäkemystämme.

Eläkeasiain neuvottelukunta valvoo yhtiön eläkepäätösten ratkaisulinjaa. Neuvottelukunta käy läpi mm. työkyvyttömyyseläke- ja kuntoutuspäätöksiä sekä valitusasteiden ratkaisuja ja antaa niistä tarvittaessa suosituksia. Neuvottelukunta on osa Veritasen palvelujen laadun valvontaa.

Neuvottelukunta kokoontuu kerran kuukaudessa heinäkuuta lukuun ottamatta.

Eläkeasiain neuvottelukunta koostuu kahdesta Veritaksen edustajasta sekä työmarkkinajärjestöjen edustajista. Esittelijöinä toimivat Veritaksen asiantuntijat, joita asiantuntijalääkärit tukevat lääketieteellisissä kysymyksissä.

Veritaksen hallitus valitsee neuvottelukunnan jäsenet vuosittain.

Eläkeasiain neuvottelukunnan jäsenet

Stefan Strandberg, puheenjohtaja (Veritas, johtaja)
Kaisa Forsström (Veritas, yhtiölakimies)
Piia Alvesalo, aluepäällikkö (Elinkeinoelämän keskusliitto EK)
Jörgen Grandell, johtaja (Elinkeinoelämän keskusliitto EK)
Olli Koski, pääekonomisti (SAK)
Mikaela Luoma, kanslisti (SAK)
Lotta Savinko, edunvalvontajohtaja (AKAVA)
Ralf Sund, pääekonomisti (STTK)

Eläkeasiain neuvottelukunnan asiantuntijat

Reijo Grönfors, ylilääkäri, sisätautien erikoislääkäri, vakuutuslääketieteen erityispätevyys
Leena Hinders, asiantunteva esittelijä (Veritas Eläkevakuutus, ratkaisuasiantuntija)
Milla Johansson, asiantunteva esittelijä (Veritas Eläkevakuutus, ratkaisuasiantuntija)
Kristiina Kallio-Soukainen, LL, psykiatrian erikoislääkäri
Elina Kinnunen, LL, psykiatrian erikoislääkäri, vakuutuslääketieteen erityispätevyys
Anna-Kaarina Ounaslehto, LL, keuhkotautien ja allergologian erikoislääkäri
Riitta Merilahti-Palo, LKT, sisätautien ja reumatologian erikoislääkäri, vakuutuslääketieteen erityispätevyys
Finn Nykvist, LKT, fysiatrian erikoislääkäri
Tiina Laine, sihteeri, asiantunteva esittelijä (Veritas, lakimies)

Työeläkevakuutusyhtiöitä koskevan lain mukaisesti Veritaksella on hallintoneuvosto.

Hallintoneuvoston tehtäviin kuuluu valvoa yhtiön hallintoa, josta vastaavat hallitus ja toimitusjohtaja. Hallintoneuvosto myös valitsee hallituksen jäsenet.

Hallintoneuvoston jäsenten valitseminen

Veritaksen yhtiökokous valitsee hallintoneuvoston jäsenet sekä päättää heidän palkkioistaan. Hallintoneuvostossa on vähintään 16 ja enintään 36 jäsentä.

Hallintoneuvoston jäsenistä vähintään neljäsosa valitaan työnantajien ja samoin vähintään neljäsosa työntekijöiden keskusjärjestöjen ehdotusten perusteella.

Hallintoneuvoston jäsenten toimikausi on kolme vuotta siten, että vuosittain korkeintaan kaksitoista jäsentä on eroamisvuorossa. Toimikausi alkaa heti yhtiökokouksen jälkeen.

Hallintoneuvoston kokoonpano vuonna 2014

Peter Boström, kauppaneuvos, puheenjohtaja
Leila Kurki, työllisyyspoliittinen asiantuntija (STTK), varapuheenjohtaja
Ulla Achrén, hallintojohtaja
Ulrika Ahlbäck, hallintojohtaja
Nina Arkilahti, aluepankin johtaja
Johan Aura, kansliapäällikkö
Hans Bondén, toimitusjohtaja (EK)
Jannica Fagerholm, toimitusjohtaja
Jörgen Grandell, johtaja (EK)
Ove Grandell, puutarhaneuvos
Tomas Jung, ilmoitusgraafikko (SAK)
Henrik Karlsson, varatoimitusjohtaja (EK)
Tony Karlström, sijoituspäällikkö
Erkki Laukkanen, ekonomisti (SAK)
Wilhelm Liljeqvist, varatoimitusjohtaja
Mikaela Lindblom, rakennusinsinööri (AKAVA)
Fredrik Lindeman, toimitusjohtaja
Henri Lindholm, liittosiihteeri (SAK)
Taru Narvanmaa, varatoimitusjohtaja
Mathias Nylund, toimitusjohtaja
Niclas Pada, johtaja
Susanne Paetau, tiedottaja (STTK)
Helena Pentti, ekonomisti (SAK)
Tuomas Pere, toimitusjohtaja (EK)
Harry Serlo, toimitusjohtaja (EK)
Dag Wallgren, toimitusjohtaja
Monika Wikeström-Virtanen, toimitusjohtaja (EK)
Patrik Wikström, toimitusjohtaja (EK)
Mikael Zilliacus, lakiasiainjohtaja

Hallintoneuvosto kokoontui kaksi kertaa vuonna 2014.

Hallintoneuvoston jäsenten palkkiot

Yhtiökokous vahvistaa vuosittain hallintoneuvoston jäsenten palkkiot. Hallintoneuvoston jäsenille on maksettu kokouspalkkioita vuonna 2014 yhteensä 33 110 euroa. Kokouspalkkioista ei makseta TyEL-maksuja. Veritas ei ole antanut hallintoneuvoston jäsenille lisäeläkesitoumuksia.

Vuonna 2014 hallintoneuvoston puheenjohtajan palkkio oli 8 800 euroa. Puheenjohtajalle ja jäsenille maksetaan kokouksesta 330 euroa kokouspalkkiota.

Hallintoneuvoston nimitys- ja palkitsemisvaliokunta

Hallintoneuvostolla on nimitys- ja palkitsemisvaliokunta, johon vuonna 2014 kuuluivat Peter Boström (puheenjohtaja), Leila Kurki (varajäsen Tomas Jung) sekä Johan Åström (varajäsen Harry Serlo).

Valiokunta valmistelee työeläkeyhtiöitä koskevan lainsäädännön mukaisesti sekä hallituksen että hallintoneuvoston jäsenten valintaan liittyvät kysymykset.

Sisäinen valvonta varmistaa, että yhtiö noudattaa sille asetettuja sääntöjä, toimii tehokkaasti tavoitteidensa saavuttamiseksi ja että yhtiön julkistama taloudellinen ja muu informaatio on luotettavaa.

Veritaksen hallitus vastaa sisäisestä valvonnasta. Hallitus arvioi vuosittain, onko yhtiön sisäinen valvonta järjestetty tarkoituksenmukaisesti.

Riskienhallinta

Hallitus vastaa yhtiön riskienhallinnan järjestämisestä.

Hallitus vahvistaa vuosittain riskienhallintasuunnitelman, jossa on kuvattu yhtiön toiminnan kannalta tärkeimmät riskit ja niiden hallintaperiaatteet. Lisäksi suunnitelmassa vahvistetaan riskien kuvaukset, raja, vastuualueet ja mittausmenetelmät.

Riskienhallintasuunnitelma ja yhtiön riskienhallinta kattavat yhtiön koko toiminnan.

Riskit luokitellaan vakuutusteknisiin riskeihin, sijoitustoiminnan riskeihin sekä operatiivisiin ja muihin riskeihin.

Riskienhallinnasta kerrotaan tarkemmin virallisen tilinpäätöksen riskienhallintaa käsittelevässä osassa.

Sisäinen tarkastus

Sisäinen tarkastus on osa yhtiön sisäistä valvontaa ja sen tärkein tehtävä on edesauttaa turvaamaan yhtiön riskienhallinta-, kontrolli- ja hallintoprosessien tehokkuus ja varmistaa, että ne toimivat asetettujen tavoitteiden ja vahvistettujen toimintamallien mukaisesti.

Sisäinen tarkastus valvoo myös, että toiminnan riskejä kontrolloidaan tehokkaasti ja että taloudellinen sekä muu informaatio on luotettavaa ja oikein.

Sisäinen tarkastaja toimii suoraan toimitusjohtajan alaisuudessa, mutta on raportointivelvollinen hallitukselle. Hallitus vahvistaa vuosittain sisäisen tarkastuksen toimintasuunnitelman.

Compliance osana sisäistä valvontaa

Kukin veritaslainen vastaa oman toimintansa ja vastuualueensa lain- ja ohjeidenmukaisuudesta sekä hyvän hallinnon toteutumisesta. Yhtiölakimies Kaisa Forsström vastaa yhtiön Compliance Officerina compliance-kokonaisuudesta.

Sisäpiirisäännökset

Veritaksen sisäpiirisäännöt perustuvat vakuutusalan ja pörssin suosituksiin. Sisäpiirirekisterimme vastaa vuoden 2015 hallintouudistuksen vaatimuksia.

Sisäpiirisäännöksiä sovelletaan sekä yhtiön sijoitustoimintaan että henkilöstön henkilökohtaiseen arvopaperikauppaan.

Veritas jakaa sisäpiiriläiset joko

• pysyviin
• tilapäisiin tai
• projektikohtaisiin sisäpiiriläisiin.

Pysyviä sisäpiiriläisiä ovat henkilöt, jotka ovat säännöllisesti tekemisissä sisäpiiritiedon tai muun vastaavan tiedon kanssa. Heihin kuuluvat esimerkiksi yhtiön korkein johto ja sijoitustoiminnassa työskentelevät henkilöt. Tilapäisiä sisäpiiriläisiä ovat kaikki henkilökuntaan kuuluvat, jotka ovat saaneet sisäpiiritietoa. Projektikohtaisia sisäpiiriläisiä ovat henkilöt, jotka osallistuvat esim. merkittävien yritys- tai toimialajärjestelyjä tai liiketoimia koskevien projektien valmisteluihin tai ovat tietoisia näistä projekteista.

Veritas julkaisi vuonna 2014 tiedot johtoryhmän kotimaisten osakkeiden omistuksista verkkosivuillaan.

Liiketoimet lähipiirin kanssa

Veritaksen hallitus on määritellyt lähipiiriin kuuluvaksi hallituksen ja hallintoneuvoston jäsenet, toimitusjohtajan sekä muun toimivan johdon (johtoryhmä, kiinteistöjohtaja, markkinointiviestintäpäällikkö, sisäinen tarkastaja) sekä näiden läheiset perheenjäsenet ja yhtiöt tai yhteisöt, joissa joku edellä mainituista käyttää merkittävää valtaa.

Yhtiön varallisuutta koskevat kiinteään omaisuuteen, asunto- ja kiinteistöosakeyhtiön osakkeisiin sekä muuhun merkittävään omaisuuteen, jonka arvo ylittää 10 000 euroa, liittyvät ns. lähipiiritransaktiot käsitellään aina hallituksessa. Poikkeuksen muodostavat transaktiot yhtiön ja sen tytäryhtiöiden välillä.

Vuonna 2014 ei tehty yhtään mainitunlaista lähipiiritransaktiota.

Työeläkeyhtiötä koskevat lähipiirisäännöt muuttuivat vuoden 2015 alusta. Jotta yhtiön hallitus voisi varmistua liiketoimien olevan yhtiön edun mukaisia, lähipiirin kanssa tehdyt liiketoimet käsitellään vastaisuudessa hallituksessa ja ne julkaistaan Veritaksen verkkosivuilla.

Vuoden 2015 alusta merkittäväksi liiketoimeksi on määritelty kaikki liiketoimet, joissa transaktion arvo ylittää 5 000 euroa, tai jos liiketoimi muista syistä katsotaan merkittäväksi. Liiketoimi on käsiteltävä hallituksessa mm. silloin kun kyse on omaisuutta koskevasta kaupasta, vuokasopimuksesta, sopimuksesta palvelujen hankkimisesta tai näihin rinnastettavasta oikeustoimesta.

Hallitus käsittelee liiketoimen jos liiketoimi tehdään Veritaksen kanssa ja toinen osapuoli transaktiossa on:

• työeläkevakuutusyhtiön hallintoneuvoston tai hallituksen jäsen, toimitusjohtaja, tilintarkastaja, varatilintarkastaja tai tilintarkastusyhteisön toimihenkilö, jolla on päävastuu tilintarkastuksesta
• työeläkevakuutusyhtiön muu ylimpään johtoon kuuluva henkilö, jolla on oikeus tehdä yhtiön tulevaa kehitystä ja toiminnan järjestämistä koskevia päätöksiä
• 1 tai 2 kohdassa tarkoitetun henkilön aviopuoliso, rekisteröidystä parisuhteesta annetussa laissa (950/2001) tarkoitettu parisuhteen osapuoli, edunvalvonnassa oleva vajaavaltainen taikka vähintään vuoden samassa taloudessa 1 tai 2 kohdassa tarkoitetun henkilön kanssa asunut avopuoliso.

Veritas Eläkevakuutuksen yhtiökokous valitsee vuosittain tilintarkastajat tarkastamaan yhtiön kirjanpidon, tilinpäätöksen ja hallinnon. Yhtiökokous päättää myös tilintarkastajien palkkioista.

Yhtiöjärjestyksen mukaisesti yhtiöllä on kaksi tilintarkastajaa ja kaksi varatilintarkastajaa. Sekä tilintarkastajien että varatilintarkastajien tulee olla Keskuskauppakamarin hyväksymiä tilintarkastajia (KHT) tai tilintarkastusyhteisöjä (KHT-yhteisö).

Veritas Eläkevakuutuksen tilintarkastajat vuonna 2014

Juha-Pekka Mylén, KHT
Hans Bertell, KHT

KPMG Oy Ab, varatilintarkastaja
Alex Wahlroos, KHT, varatilintarkastaja

Veritaksen yhtiökokous pidetään yhtiöjärjestyksen mukaisesti kerran vuodessa ennen toukokuun loppua. Yhtiökokouksen ajankohdasta päättää yhtiön hallitus, joka myös kutsuu kokouksen koolle. Vuonna 2014 yhtiökokous pidettiin Turussa 7. toukokuuta.

Yhtiökokouksessa käsiteltiin edellisen tilikauden tilinpäätös. Yhtiökokous hyväksyi vuoden 2013 tilinpäätöksen ja antoi vastuuvapauden yhtiön hallintoneuvoston ja hallituksen jäsenille sekä toimitusjohtajalle. Lisäksi yhtiökokous valitsi tilintarkastajat, varatilintarkastajat sekä jäsenet yhtiön hallintoneuvostoon.

Kutsu vuoden 2015 yhtiökokoukseen

Vuonna 2015 yhtiökokous pidetään keskiviikkona 6. toukokuuta. Lisätietoa yhtiökokouskutsusta (pdf).